Naše služby
Dělám to 23 let. Viděl jsem, co se děje, když si lidi na důchod neplánují — a co se stane, když ano. Rozdíl je obrovský. Tady v Brně jsme s 47 klienty postavili strategie, které jim dávají spánek v noci. Víte, o co jde? Ne o to, aby vám někdo říkal, co máte dělat. Jde o to pochopit, kde opravdu stojíte a kam chcete jít.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si spolu a projdeme to pořádně. Koukneme na vaše úspory, pojištění, nemovitosti, všechno. Pak vám řeknu přímo — jestli jste na správné cestě nebo ne. Bez nesmyslů. Bez pokus o prodej zbytečností. Prostě fakta.
- Analýza všech vašich zdrojů příjmů
- Výpočet reálné potřeby na důchod
- Identifikace rizik a mezer
- Konkrétní doporučení na další kroky
Služba 3
Chcete, aby vám v důchodu něco dělalo? Máme plán. Investice do nemovitostí, dividend, pronájmů — všechno se dá postavit tak, aby to skutečně fungovalo. Návratnost není okamžitá, ale za pět let už vidíte výsledky.
- Návrh struktury pasivních toků
- Analýza možností v realitním trhu
- Portfolio dividend s историей
- Monitoring a úpravy ročně
Služba 2
Stát si vezme, co si vezme. Ale ne víc, než musí. Najdeme legální cesty, jak ušetřit. Pojistné, daně z příjmů, sociální příspěvky — všechno má spoje a možnosti. Průměrně ušetříme našim klientům 18 tisíc ročně.
- Přezkum aktuálního daňového zatížení
- Strategie minimalizace příspěvků
- Využití všech dostupných výjimek
- Roční přehodnocení na základě změn
Služba 1
Benefiční pojištění, penzijní fondy, účty — je toho moc a záleží na detailech. Pomáháme vám to srovnat, aby to všechno fungovalo jako jeden systém. Bez zbytečného papírování, s jasnou strukturou.
- Přehled všech penziních produktů
- Doporučení přechodu mezi fondy
- Správa výběrů a příspěvků
- Koordinace s životním pojištěním
Služba 3
Těžké téma? Ano. Ale lepší to vyřešit teď, než nechat to na ostatní. Postavíme to tak, aby váš majetek šel tam, kam chcete. Důchodový plán musí počítat i s tímhle.
- Právní přezkum vašeho testamentu
- Strategie předávání majetku
- Minimalizace daní na dědictví
- Komunikace s právníkem a notářem
Služba 2
Chcete mít koga na rychlou linku? Člověka, který zná vás a váš majetek, a kterému můžete psát zprávou? To dělám. Měsíční schůzky, email do dvou dnů, reálné odpovědi.
- Měsíční videohovor nebo osobní schůzka
- Email podpora s prioritou
- Aktualizace plánu podle situace
- Přímé kontakty na právníky a daňaře
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás